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El asesor financiero promedio dedica menos de 3 horas al día al trabajo de asesoramiento real a clientes. El resto va a documentación de cumplimiento, papeleo de incorporación de clientes, generación de informes, programación y tareas de seguimiento que no tienen nada que ver con gestionar dinero o construir relaciones.
Nexum construye sistemas de IA que gestionan la capa administrativa de tu práctica automáticamente. Incorporación de clientes que recopila KYC antes de que te involucres. Informes de cumplimiento que se generan solos. Programación de revisiones de cartera que funciona sin tu asistente. Comunicación con clientes que sale puntualmente sin esfuerzo manual. Y si quieres que tu firma aparezca cuando los prospectos buscan en ChatGPT y Perplexity — también lo construimos.
40%
del tiempo del asesor dedicado a tareas administrativas en lugar de trabajo de asesoramiento real
3x
más clientes gestionables por asesor con incorporación y comunicación automatizadas
60-80%
de reducción en el tiempo de informes de cumplimiento con agregación de datos automatizada
3-5 sem
del inicio al sistema en vivo incluyendo revisión de cumplimiento regulatorio
EL PROBLEMA
Los requisitos regulatorios han aumentado cada año durante la última década. Cada nuevo requisito añade horas de documentación, informes y mantenimiento de registros al ya apretado horario de un asesor. La carga de cumplimiento que habría tomado 5 horas por semana en 2015 ahora toma 15-20 horas por semana para el mismo asesor.
La IA no reemplaza a los asesores. Elimina cada tarea que no debería requerir la licencia, el juicio o las habilidades relacionales de un asesor — para que esos recursos vayan íntegramente al trabajo por el que realmente pagan los clientes.
La incorporación de nuevos clientes toma 2 semanas de ida y vuelta
Persiguiendo documentos, solicitando de nuevo formularios incompletos, introduciendo datos manualmente en el CRM. La experiencia del cliente comienza mal antes de que la relación siquiera empiece.
Los informes de cumplimiento trimestrales tardan 3 días en prepararse
Extrayendo datos de múltiples sistemas, formateándolos según especificaciones, verificando errores. Dos empleados, tres días, cada trimestre. La IA genera el mismo informe en minutos.
30 clientes con revisiones anuales pendientes
Sin seguimiento automatizado. Las revisiones ocurren cuando los clientes llaman, no cuando deberían. El riesgo de cumplimiento y las oportunidades perdidas se acumulan silenciosamente.
Un prospecto busca "mejor asesor financiero" en ChatGPT
Tres competidores aparecen en la respuesta de IA. Tu firma no. El prospecto nunca llega a tu sitio web.
QUÉ CONSTRUYE NEXUM
Cada sistema es completo y construido dentro de los requisitos regulatorios de servicios financieros. Nexum gestiona toda la implementación.
CUMPLIMIENTO REGULATORIO
Cada sistema de IA de Nexum para servicios financieros está diseñado para gestionar flujos de trabajo administrativos — no asesoramiento de inversión, no determinaciones de idoneidad y no tareas que requieran un asesor o corredor licenciado. La IA recopila información y la dirige a los asesores. Genera informes para revisión de cumplimiento. Entrega comunicaciones que han sido aprobadas.
Sin actividad sin licencia
La IA gestiona únicamente tareas administrativas. Todo el asesoramiento de inversión, determinaciones de idoneidad y recomendaciones a clientes permanecen con los asesores licenciados.
Estándares de seguridad de datos
Todos los sistemas construidos con cifrado, controles de acceso, registro de auditoría y protocolos de manejo de datos apropiados para datos de clientes de servicios financieros.
Revisión regulatoria incluida
Cada implementación revisada contra las regulaciones aplicables incluyendo SEC, FINRA, MiFID II y requisitos estatales antes del lanzamiento. Sin coste adicional.
Cumplimiento de comunicaciones
Todas las comunicaciones automatizadas con clientes incluyen las divulgaciones requeridas, se archivan según los requisitos regulatorios y siguen flujos de aprobación para contenido regulado.
CÓMO FUNCIONA
Sin conocimientos técnicos requeridos de los asesores o el personal. Nexum gestiona toda la construcción y revisión de cumplimiento.
01
Semana 1
Auditoría y Diseño del Sistema
Auditamos tu proceso actual de incorporación de clientes, flujos de cumplimiento, programación de revisiones y visibilidad en IA. Identificamos cada cuello de botella administrativo y diseñamos la arquitectura del sistema. Presentamos un diseño completo con el ahorro de tiempo proyectado y el impacto en cumplimiento antes de comenzar la construcción.
02
Semana 2
Desarrollo e Integración
Nexum construye los sistemas de IA y los integra con tu CRM, plataforma de gestión de carteras, sistemas de cumplimiento y canales de comunicación. Tu firma sigue funcionando con normalidad durante la construcción. Sin interrupciones en el servicio al cliente ni en las obligaciones de cumplimiento activas.
03
Semana 3
Revisión de Cumplimiento y Seguridad
Revisión completa de todos los sistemas contra las regulaciones de servicios financieros aplicables. Validación de seguridad de datos. Revisión de cumplimiento de comunicaciones. Verificación del rastro de auditoría. Este paso es innegociable para cada implementación de servicios financieros y está incluido en cada compromiso sin coste adicional.
04
Semana 4
Pruebas y Formación del Personal
Probamos cada flujo de trabajo de extremo a extremo. Los asesores y el personal de operaciones reciben una guía de 30 minutos que explica qué gestiona la IA y qué se les escala. No se requiere formación técnica. El personal interactúa con el sistema a través de tu CRM y herramientas de cumplimiento existentes.
05
Semana 5+
Lanzamiento y Optimización Continua
El sistema entra en producción. Nexum monitoriza el rendimiento durante los primeros 30 días y optimiza basándose en datos operativos reales. Los informes mensuales muestran tasas de completitud de incorporación, tiempos de generación de informes de cumplimiento, tasas de programación de revisiones y frecuencia de citación de IA. Soporte continuo incluido para todos los cambios del sistema a medida que tu práctica crece.
PARA QUIÉN ES
Asesores Independientes y RIAs
Asesores independientes y pequeños RIAs compitiendo contra grandes redes. La IA te da la eficiencia operativa de un equipo de soporte completo sin los gastos generales — para que puedas atender a más clientes con un estándar más alto.
Foco: Incorporación de clientes, programación de revisiones, automatización de cumplimiento, visibilidad IA personal
Firmas de Gestión de Patrimonio
Firmas de múltiples asesores que necesitan una experiencia de cliente consistente, disciplina de cumplimiento a nivel de equipo e informes a nivel de firma sin añadir personal de operaciones a medida que la práctica crece.
Foco: Incorporación estandarizada, informes de cumplimiento, programación de revisiones en todo el equipo, visibilidad IA de firma
Firmas de Planificación Financiera y Seguros
Firmas que combinan planificación financiera con productos de seguro que se enfrentan a requisitos de cumplimiento duales, flujos de trabajo de documentos complejos y altos volúmenes de comunicación con clientes en múltiples líneas de productos.
Foco: Incorporación multiproducto, automatización de cumplimiento dual, flujos de trabajo de comunicación de venta cruzada
QUÉ CAMBIA
Los cambios operativos que ven las firmas de servicios financieros después de implementar los sistemas de IA de Nexum.
Habla con Nexum sobre qué automatizar primero. Obtendrás un mapa de las oportunidades de mayor impacto para tu práctica antes de comprometerte con nada.
Hablar con NexumPREGUNTAS FRECUENTES
Implementación en 3-5 semanas. Revisión de cumplimiento incluida. Sin conocimientos técnicos requeridos. Soporte continuo para todos los cambios del sistema.
contact@nexumautomations.com · +34 930 34 43 32